反洗錢從我做起征文

時間：2022-08-21 15:18:27 初一作文我要投稿

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2016關于反洗錢從我做起征文

　　打擊違法洗錢，從小做起，從我做起，從身邊做起!下面是小編整理的反洗錢從我做起征文，歡迎閱讀。

2016關于反洗錢從我做起征文

　　第一篇：反洗錢從我做起

　　“反洗錢”是“合規管理年”實施方案中的重要組成部分。通過深入開展“反洗錢”活動，筆者對“反洗錢”工作有了更充分的認識，對“反洗錢”知識也有了進一步的了解和掌握。下面，結合筆者在“反洗錢”工作中的親身體驗，談幾點“反洗錢”工作心得。

　　一、轉變觀念，充分認識“反洗錢”工作的重要性，維護金融體系的穩健運行。

　　以前，筆者總認為“反洗錢”會影響業務的發展，導致存款外流，影響到經營效益，缺乏“反洗錢”工作的自覺性，對“反洗錢”工作認識不足。后來，筆者認識到，“反洗錢”工作不僅對維護金融體系的穩健運行、維護社會公正和市場競爭、打擊腐敗等經濟犯罪具有十分重要的意義，而且對維護金融機構的信譽、維護金融從業人員的合法權益也能產生重要影響，它是政治穩定、社會安定和經濟安全的需要。因此，做好“反洗錢”工作，依法合規經營，維護金融安全，積極履行“反洗錢”法定義務是我們義不容辭的責任。

　　二、加大“反洗錢”工作宣傳培訓力度，提高“反洗錢”工作透明度。

　　時至今日，人們對“洗錢”活動不夠了解，對“反洗錢”知識更是知之甚少。因此，深入開展形式多樣的“反洗錢”宣傳教育活動、積極營造濃厚的“反洗錢”氛圍、提高人民群眾“反洗錢”意識和識別能力，是做好“反洗錢”工作的基礎和保證。

　　在宣傳上，可以利用網點與客戶直接接觸的優勢，在網點懸掛“反洗錢”相關知識橫幅，設立“反洗錢”相關知識宣傳欄，擴大“反洗錢”工作宣傳面，增強“反洗錢”工作的自覺性、責任感和使命感，樹立金融機構的良好信譽，有效遏制“洗錢”犯罪行為;可以開展相關法律法規的宣傳教育活動、舉辦專題講座、散發“反洗錢”征詢意見函，并通過信息反饋及時了解“洗錢”活動的新動向、新特點。

　　“反洗錢”工作是一項滯后和被動的工作，我們必須根據“反洗錢”工作需要，加強“反洗錢”業務知識和技能的培訓，努力建立一支高素質的“反洗錢”工作隊伍。要制定業務的培訓計劃，分層次、有步驟地對管理層、操作層進行“反洗錢”培訓，將《中華人民共和國反洗錢法》等規章制度、法律法規作為全體員工的必修課程，通過多種多樣、靈活機動的方式方法，理論學習和操作演練相結合，逐步提高全體業務人員對“反洗錢”工作的認識，確保熟練掌握有關“反洗錢”操作程序，提高“反洗錢”工作技能。

　　三、精心構建、完善“反洗錢”工作領導組織體系，真正將“反洗錢”工作落到實處。

　　應在成立“反洗錢”工作領導小組及建立相應的辦事機構的基礎上，建立“一把手親自抓，分管領導具體抓，職能部門牽頭抓，協作部門配合抓，營業網點共同抓，臨柜人員重點抓”的工作體系，強化事前預防、事中控制和事后監督;同時，認真落實金融機構“反洗錢”內控制度，對“反洗錢”工作的組織架構、各部門和崗位的職責、主要制度等做出詳細的規定，切實做到“反洗錢”工作有章可循，努力將各項制度落到實處。對實名制執行不力、開戶或辦理交易時客戶資料不全、客戶身份資料和交易資料遺失或未保存至規定年限、可疑交易上報不及時、漏報等問題，應列入審計部門日常檢查工作范圍，加強“反洗錢”相關業務的檢查和審核。

　　筆者認為，要將“反洗錢”工作制度的落實與經營管理有機聯系起來，逐步提高“反洗錢”意識;還要建立適當的獎勵和處罰機制，充分調動金融從業人員的“反洗錢”工作積極性。因為，對郵儲銀行而言，“反洗錢”工作還只是剛剛起步，尚未建立一個有效的組織管理體系，各項規章制度的建立還比較滯后，對“洗錢”信息的收集、分析能力有限，缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，與“反洗錢”工作的要求存在較大的差距。

　　為此，筆者建議：郵儲銀行要增加技術投入，完善“反洗錢”的技術保障;要適時引進先進的管理手段，配備先進的技術設備，完善“反洗錢”軟、硬件條件，增強“反洗錢”監測的及時性和有效性。

　　第二篇：反洗錢從我做起

　　反洗錢，這個不再是陌生的字眼，經常在電視上、報紙;自2006年10月31日頒布了《中華人民共和國反;洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體;打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得;但是我國的反洗錢尚處于初步階段，體系還不完善，有;作為一名保險服務業的工作人員，我也會在今后的工作;白城中支個險部：張博超;

　　反洗錢，從我做起

　　反洗錢，這個不再是陌生的字眼，經常在電視上、報紙上、廣告宣傳語上見到，那么究竟什么是反洗錢呢?打開搜索引擎，輸入“反洗錢”結果顯示，反洗錢(Anti-Money-Laundering )是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。

　　自2006年10月31日頒布了《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢的動作已經提升到了世界級的高度，2007年1月1日正式施行。簡單的說，洗錢就是違反國家法律所獲得的金錢再通過其他渠道使這筆錢合法化，這是嚴重違反國家法律的。今年也是《發洗錢法》頒布的十周年，國家也在進一步打擊洗錢的違法犯罪活動，那么洗錢究竟有什么危害呢?

　　洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定，具有極大地破壞作用。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發生，非法轉移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。由于缺乏對洗錢行為的預防監控措施，導致不能及早發現犯罪線索，影響了追查、

　　打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會各界關于完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。

　　但是我國的反洗錢尚處于初步階段，體系還不完善，有很大一部分人群只是聽說過反洗錢，但是對于反洗錢的概念還是很模糊。還有一部分人甚至連洗錢的這個詞是什么意思都不知道，所以我個人覺得國家應該再持續大力的宣傳《反洗錢》的力度，包括金融機構、企事業單位、中小學學校等等，做到全民“反洗錢”，人人都懂法的節奏。打擊違法犯罪，應該從小做起，我覺得中小學的學生也應該參與，讓學生從小就灌輸打擊違法犯罪的思想，影響身邊的每一個人。

　　作為一名保險服務業的工作人員，我也會在今后的工作當中加大“反洗錢”的宣傳和培訓力度，嚴格遵守上級公司和人民銀行的工作安排，建立健全的公司《反洗錢法》培訓工作制度。也會在晨會中加強“反洗錢”的理念灌輸，使外勤員工也了解和熟悉反洗錢法律法規、內部規定以及工作流程，明晰相關責任，全面提高外勤員工反洗錢工作的意識，增強反洗錢工作能力，避免在工作當中發生法律問題。嚴格審核客戶信息并進行報備和留檔，一旦發現可疑客戶，及時上報。《反洗錢法》在我國已經施行了10年，10年只是一個開始，未來的路任重而道遠，希望在接下來的時間里，我們會做到的更好，打擊違法洗錢，從小做起，從我做起，從身邊做起

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