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紀(jì)念反洗錢(qián)法頒布十周年征文600字
反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。下面是小編整理的反洗錢(qián)法頒布十周年作文，歡迎大家閱讀!
【反洗錢(qián)法頒布十周年征文1】
梁?jiǎn)⒊?jīng)說(shuō)過(guò)，這個(gè)社會(huì)尊重那些為它盡到責(zé)任的人。 丘吉爾也曾言道，高尚、偉大的代價(jià)就是責(zé)任。面對(duì)反洗錢(qián)工作，作為滄州銀行的職員，我們每一個(gè)人都應(yīng)該有這樣的信心：人所能負(fù)的責(zé)任，我必能負(fù);人所不能負(fù)的責(zé)任，我亦能負(fù)。
反洗錢(qián)是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)。我們滄州銀行要切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，這既是穩(wěn)健內(nèi)部經(jīng)營(yíng)、保持自身競(jìng)爭(zhēng)力的實(shí)際需要，也是維護(hù)國(guó)家整體金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。
反洗錢(qián)工作，人人有責(zé)。反洗錢(qián)活動(dòng)危害社會(huì)經(jīng)濟(jì)，甚至威脅到每個(gè)人的生活。請(qǐng)大家想想看，到底什么人會(huì)去洗錢(qián)呢?毒販，黑社會(huì)組織，走私犯，貪污賄賂者，金融詐騙罪犯等，而自9.11事件后，我們還認(rèn)識(shí)到了恐怖分子。試想，如果說(shuō)在您的身邊有個(gè)洗錢(qián)機(jī)構(gòu)，進(jìn)進(jìn)出出都是些毒販子、黑社會(huì)，甚至是恐怖分子，那您的人身安全還有保障嗎?那你還能無(wú)動(dòng)于衷嗎?所以，只有提高全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)，人人參與到反洗錢(qián)的活動(dòng)中，才會(huì)為我們的社會(huì)多添一份安定，多添一份保障。
今天，我要和大家分享關(guān)于反洗錢(qián)的兩點(diǎn)工作，首先是關(guān)于反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題，其次是針對(duì)該幾項(xiàng)問(wèn)題提出相應(yīng)的意見(jiàn)和建議。
一、 存在問(wèn)題
雖然我們知道，目前反洗錢(qián)工作逐步日常化、制度化、規(guī)范化，但對(duì)照反洗錢(qián)法規(guī)和上級(jí)管理部門(mén)的要求，確實(shí)還存在一些不容忽視的問(wèn)題亟待解決。
(一)少數(shù)員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)存在片面性，思想上還存在一定偏差。一是少數(shù)員工對(duì)反洗錢(qián)法規(guī)認(rèn)識(shí)不足，僅滿足于一學(xué)了之，在實(shí)際工作中還存在不講不抓、不推不動(dòng)的現(xiàn)象。首先，有的員工認(rèn)為在進(jìn)行客戶身份核查時(shí)擔(dān)心過(guò)多詢問(wèn)會(huì)引起客戶反感，影響存款的穩(wěn)定。因而在核查時(shí)應(yīng)付了事，沒(méi)有細(xì)致全面地了解客戶基本信息。其次，有的員工甚至是對(duì)發(fā)生的可疑交易缺乏敏感性，尤其對(duì)經(jīng)常辦理業(yè)務(wù)的客戶缺乏警惕。再次，有些人認(rèn)為客戶比較固定，不太復(fù)雜，錯(cuò)誤地認(rèn)為洗錢(qián)行為不可能在本行發(fā)生。
(二)客戶身份識(shí)別不夠到位，特別是不善于對(duì)客戶進(jìn)行必要的審查。雖然按照人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，對(duì)客戶身份識(shí)別和身份證復(fù)印件留存等進(jìn)行了詳細(xì)梳理，并落實(shí)
了相關(guān)規(guī)定，但個(gè)別員工以業(yè)務(wù)繁忙、留存身份證復(fù)印件麻煩等為由，對(duì)該項(xiàng)工作有抵觸情緒，漏留漏查客戶身份證復(fù)印件確實(shí)時(shí)有發(fā)生。
(三)反洗錢(qián)人員缺乏專業(yè)知識(shí)，難以適應(yīng)反洗錢(qián)工作需要。反洗錢(qián)工作人員需要掌握金融、計(jì)算機(jī)、稅務(wù)、海關(guān)、偵查、貿(mào)易、英語(yǔ)等綜合知識(shí)。但是我行由于思想認(rèn)識(shí)、技能培訓(xùn)、人才引進(jìn)與成長(zhǎng)等諸多方面的原因，目前基層社既缺乏勝任反洗錢(qián)工作的專業(yè)人才，又尚未形成良好的反洗錢(qián)人才培養(yǎng)和成長(zhǎng)機(jī)制。
(四)基層社反洗錢(qián)工作的長(zhǎng)效機(jī)制建立不夠完善，需要進(jìn)一步總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。特別是反洗錢(qián)工作的連續(xù)性需要進(jìn)一步完善，不要僅僅停留在日常報(bào)數(shù)的機(jī)械工作，更重要是要提高對(duì)反洗錢(qián)犯罪的判斷分析能力。
二、做好反洗錢(qián)工作的幾點(diǎn)看法
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)。進(jìn)一步領(lǐng)會(huì)國(guó)家制訂的反洗錢(qián)法規(guī)，重要的是理解其實(shí)質(zhì)，對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》及《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》要重點(diǎn)掌握。基層金融機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)工作的前沿陣地，如果反洗錢(qián)執(zhí)行不得力，一旦被洗錢(qián)分子所利用，不僅會(huì)嚴(yán)重?fù)p害滄州銀行的聲譽(yù)，而且會(huì)帶來(lái)巨大的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，我行務(wù)必要進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢(qián)工作重要性和必要性的認(rèn)識(shí)，切實(shí)組織員工學(xué)習(xí)反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定，要將被動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)工作變?yōu)橹鲃?dòng)承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)，認(rèn)真做好此項(xiàng)工作。
(二)形成良好的反洗錢(qián)人才培養(yǎng)和成長(zhǎng)機(jī)制。重視反洗錢(qián)工作人才培訓(xùn)，逐步引進(jìn)和培養(yǎng)掌握金融、計(jì)算機(jī)、稅務(wù)、海關(guān)、偵查、貿(mào)易、英語(yǔ)等綜合知識(shí)人才，對(duì)在反洗錢(qián)工作表現(xiàn)出色的人才采取獎(jiǎng)勵(lì)、升職等激勵(lì)措施，形成良好的反洗錢(qián)人才培養(yǎng)和成長(zhǎng)機(jī)制。
(三)加強(qiáng)柜面審查，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。我行要把客戶身份識(shí)別制度納人風(fēng)險(xiǎn)管理，按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》的規(guī)定，根據(jù)客戶性質(zhì)、賬戶形態(tài)以及交易等具體情況進(jìn)行分析，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的審核：對(duì)反復(fù)發(fā)生可疑交易的客戶要作為高風(fēng)險(xiǎn)客戶予以重點(diǎn)關(guān)注，并向有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，從源頭上控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)也要強(qiáng)化對(duì)客戶盡職調(diào)查的職責(zé)，不論是存款客戶還是貸款客戶，都要認(rèn)真審核其身份背景，做好客戶的準(zhǔn)入調(diào)查，通過(guò)客戶身份識(shí)別，規(guī)避高風(fēng)險(xiǎn)客戶，特別是要對(duì)大額交易嚴(yán)密監(jiān)管，杜絕漏洞。
(四)密切各相關(guān)單位的配合，建立反洗錢(qián)工作的長(zhǎng)效機(jī)制。基層網(wǎng)點(diǎn)作為反洗錢(qián)的重要關(guān)卡，承擔(dān)著堵住入口、防止“黑錢(qián)”流入清洗以及為司法機(jī)關(guān)打擊犯罪提供信息的職責(zé)，因此，不僅要搞好有關(guān)數(shù)據(jù)的上報(bào)，而且要善于處處理應(yīng)急預(yù)案，每個(gè)前臺(tái)柜員都要逐步掌握分析分辯的能力，才能起到一線關(guān)口應(yīng)有的作用。更應(yīng)根據(jù)自身特點(diǎn)，建立防范措施。
反洗錢(qián)，既是大勢(shì)所趨，又是人心所向。特別是作為金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部人員，
我們更應(yīng)該依法履行反洗錢(qián)的義務(wù)，預(yù)防和打擊反洗錢(qián)的犯罪。建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，貫徹落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度，這些都是我們金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的反洗錢(qián)責(zé)任。自2007年1月1日反洗錢(qián)法正式施行以來(lái)，這部法令已走過(guò)了8年的歲月。而在這八年的歲月里，從偵破的種種洗錢(qián)案件中，我們發(fā)現(xiàn)大多數(shù)的反洗錢(qián)活動(dòng)都會(huì)經(jīng)過(guò)金融機(jī)構(gòu)作為中介來(lái)進(jìn)行，可謂與金融機(jī)構(gòu)有著千絲萬(wàn)縷的關(guān)系。由于金融業(yè)承擔(dān)著社會(huì)資金存儲(chǔ)、融通和轉(zhuǎn)移的職能，所以很容易就會(huì)被犯罪分子所利用。因此，在我們身處的這個(gè)金融業(yè)，反洗錢(qián)工作的前沿陣地，我們一定要運(yùn)用自己的“火眼金睛”，識(shí)別客戶，報(bào)告大額可疑交易，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪。
只要大家同仇敵愾，相信必定會(huì)讓洗錢(qián)犯罪分子原形畢露。大家一起努力參與到反洗錢(qián)的活動(dòng)中，讓我們共同承擔(dān)起“天下興亡，匹夫有責(zé)”，促進(jìn)社會(huì)安定，繁榮繁榮的責(zé)任吧!
【反洗錢(qián)法頒布十周年征文2】
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的規(guī)章制度還是比較全面的，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場(chǎng)，所以它要求他的員工每天要有晨會(huì)及晚會(huì)，加上必要的例會(huì)，讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平，大家互幫互學(xué)，共同面對(duì)工作中的問(wèn)題。同時(shí)他要求員工要禮貌待客，微笑服務(wù)，并設(shè)立了強(qiáng)大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，時(shí)刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲(chǔ)蓄及放貸，恰恰相反，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面，交保險(xiǎn)，充話費(fèi)，交罰單，買(mǎi)基金，炒股票，外匯，理財(cái)。。。。。。夸大一點(diǎn)就是“只有你想不到的，沒(méi)有銀行辦不到的”。
現(xiàn)在談?wù)勎以谵r(nóng)行的工作經(jīng)歷，開(kāi)始幾天主要是跟師傅后面看，看師傅具體怎么操作，大概看來(lái)有3天，了解了銀行柜面服務(wù)的全套流程，由于農(nóng)行有規(guī)定：非工作人員不得操作，所以我一般是指導(dǎo)客戶填單子，教客戶使用自助設(shè)備，有點(diǎn)類似于大堂經(jīng)理的任務(wù)。后來(lái)，我又跟隨客戶經(jīng)理了解了一下農(nóng)行的信貸系統(tǒng)，由于市場(chǎng)過(guò)于激烈，各大銀行紛紛降低貸款門(mén)檻，為了在市場(chǎng)中求生存，農(nóng)行加大了對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的扶持力度，規(guī)定了對(duì)企業(yè)的合理信貸以及個(gè)人客戶的質(zhì)押貸款要隨到隨辦，盡量簡(jiǎn)化手續(xù)，充分扶持，支持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展。
后來(lái)，由于中國(guó)基金市場(chǎng)紅火異常，一大批新基民涌入市場(chǎng)，我開(kāi)始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識(shí)，并提示客戶基金有風(fēng)險(xiǎn)，入市要謹(jǐn)慎。隨后我開(kāi)始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金，取得了不小的業(yè)績(jī)。共賣出基金42萬(wàn)元。在這過(guò)程中，我對(duì)基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買(mǎi)基金有什么好處呢?通俗地說(shuō)，證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買(mǎi)基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場(chǎng)投資，降低了個(gè)人直接投資股票和債券風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到使個(gè)人資產(chǎn)增值的目的，最后實(shí)現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財(cái)目標(biāo)。簡(jiǎn)單地說(shuō)，基金就是幫人買(mǎi)賣股票、債券等的一種投資品種，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票和債券之間。如果私下里運(yùn)作的，就叫私募基金;如果公開(kāi)在社會(huì)上募集資金，由正規(guī)的基金公司來(lái)管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢(qián)后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買(mǎi)賣;另一種就是開(kāi)放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機(jī)構(gòu)隨時(shí)買(mǎi)賣。按照收益和風(fēng)險(xiǎn)從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細(xì)分為成長(zhǎng)型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過(guò)一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢(qián)的可能性。
其間，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴(yán)重，銀行擔(dān)負(fù)起越來(lái)越重的反洗錢(qián)重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。要防止客戶利用頻繁的大額資金往來(lái)達(dá)到洗黑錢(qián)的目的，也要防止客戶造假。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話，對(duì)公結(jié)算，銀鑒比對(duì)，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。
在農(nóng)行的一個(gè)月我學(xué)到了很多在書(shū)本上學(xué)不到的東西，我對(duì)中國(guó)的銀行系統(tǒng)有了一個(gè)粗略的了解，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。
1. 人情大于制度。可能是受中國(guó)兩千年封建制度的影響，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個(gè)軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任，利用其職權(quán)，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達(dá)1000多萬(wàn)的資金購(gòu)買(mǎi)彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因?yàn)^職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實(shí)這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他，不敢違逆他的指示，捱不過(guò)面子，最終導(dǎo)致了這起案件。
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