個人理財規劃建議書

時間：2020-12-06 08:18:48 建議書我要投稿

個人理財規劃建議書

　　投資理財都是有風險的，所以要謹慎。下面是公文站小編給大家整理收集的關于個人理財規劃建議書，希望對大家有幫助。

個人理財規劃建議書

　　個人理財規劃建議書(一)

　　以下“三要素”，是理財師的核心理念，他們分別是：

　　要素一：關注客戶的需求比關注產品的銷售更重要;

　　要素二：運用技術方法解決客戶的財務問題;

　　要素三：金融產品的銷售是客戶財務問題解決方案的附帶結果。

　　將“理財規劃核心三要素”運用到理財規劃方案的設計，可以解讀為以下幾點：

　　第一：關注客戶的需求，要求理財建議書設計制作關注客戶的閱讀及理解的方便及快樂程度。在面向大眾的理財教育中，老師的責任就是讓理財的內容親切易懂，且具有操作指導性。理財建議書也是一樣，如何在建議書的表達方面語言親切友好、結構合理可讀、思路嚴謹清晰、圖表簡潔易懂，是設計者也就是理財師最重要要處理的問題。

　　第二：關注客戶的需求也要看理財師對客戶生活目標和財務目標的溝通是否充分。理財目標的表達要求有時間和實際金額，明確而有序，全部建議書圍繞理財目標展開。

　　第三：關注客戶的理財目標，必須運用理財規劃的基本理論和技術方法來進行需求分析，而不是想當然的進行，比如，有人想當然的將保險需求定義為保費支出占總收入的10%;養老需求簡單的定義為退休時需要100萬，這都不是真正的財務規劃的需求分析方法。有人將客戶的資產配置簡單的根據所謂的風險偏好來確定，并因此排列出532或者4411等類似足球的資產配置陣形，都是沒有經過正規理財規劃理論學習和訓練而表達的理財分析方法。

　　遺憾的是，經常在一些媒體的《理財方案》等類似的欄目中看到許多事實而非的方案讓人無所適從，來自銀行、保險、證券的理財顧問給出的理財建議完全不同，這都是因為沒有運用理財規劃的技術方法解決客戶財務問題而造成的。這里所講的理財規劃的技術方法是指理財規劃的需求分析的方法及基本原則。

　　個人理財規劃建議書(二)

　　前言：當您走在這個繁華似錦，燈紅酒綠的都市感受生活帶給您無比愜意的時候，您是否也曾居安思危細想過生活中各種各樣的危機呢?

　　亞洲金融風暴已經過去，但帶給我們的思考和教訓沒有過去，在這個社會不懂得經濟，政治以及政策的'變化，必將為潮流所淹沒.

　　中、工、農、建、交通五大國有銀行最近兩年陸續上市，在看到這些信息的時候各位曾想過其中的道理嗎?知道為什么要上市嗎?知道人民幣升值意味到什么嗎?

　　也許您有所了解，或許您好還不曾了解!在這里，我要告訴您的是：一個全面開放的XX市場已經向我們走來，中國的人民幣也將不久的未來就要走向國際自由匯兌市場，也就意味著我們手中即使有錢也已不再像昨天那樣的安穩，那樣平靜了!

　　隨時都有可能面臨著升值的機會，也同時面臨貶值的風險，在這個自由匯兌的市場抓住了機遇您就是富翁，不懂規避風險您就是下一個九七風暴的繼承人!作為身價幾十萬，甚至百萬，千萬的您，真的不在乎資金的風險和機會嗎?您真的不愿更好的讓您的財富好好地增值嗎?還是聽之任之?

　　趨勢所向，機會就在眼前。和90年代興起的股票一樣，中國將進入一次大的金融浪潮!

　　近年來,XX市場為越來越多的人所青睞，成為國際上投資者的新寵兒!今天，XX市場每天的交易額已達3萬億美元，其規模已遠遠超過股票、期貨等其他金融商品市場，已成為當今全球最大的市場。

　　目前國際XX市場，主要貨幣英磅，歐元，澳元，瑞郎，加元以及日元，日均波動上百點，一天二十四小時隨時隨地都有行情。為想從事XX理財的投資者提供一個高收益高回報的投資平臺。同時也為棄股炒匯的朋友一個重新掘金的機會!

　　個人理財建議：

　　例如：您的年收入的是20萬人民幣，

　　(1)家庭日常生活費用，占用10萬人民幣;

　　(2)旅游費用，占用5000元人民幣;

　　(3)意外保障，占用5000元人民幣;

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