信用社案件的治理計劃
信用社案件的治理計劃
根據聯社及市銀監分局有關文件精神和要求，為強化內部管理、防范違法違規案件的發生，全面提升內部控制和風險管理水平，促進信用社各項業務健康穩定發展，確保改革順利推進，信用社將開展以加強制度建設、防范操作風險為主要內容的查防案件專項治理工作，具體工作布置如下：
一、加強對案件專項治理工作的組織領導
最近，銀監會和上級主管部門下發了一系列關于加強防范操作風險、加強內控制度建設的文件，要求各級金融部門高度重視，堅決遏制案件多發勢頭。為此，全體員工要正確對待本次案件專項治理工作，提高認識，同時要增強對近期金融業高發案件的緊迫感和責任感，主動關心本部門工作人員有無違規違制現象，主動洞察本部門內控制度是否存在漏洞、各項操作是否有章可循。為加強對案件專項治理工作的組織領導，一是成立案件專項治理防范工作領導小組，由××任組長，×××為副組長，其他科室負責人和營業部負責人為成員；二是加強對全體員工的培訓和教育，除每月定期的中層干部案件剖析防范學習會議外，還要擴大到全體員工，要提高培訓的參與率和頻率，保衛和稽核部門要將培訓直接灌輸到每位職工腦中，通過分析和剖析各類案例來警示和教育員工樹立正確的三觀。使員工經得起各種誘惑，自覺筑起各種防線，使全員自覺嚴格執行各種法規制度成為一種習慣；三是分層管理，明確職責，嚴格問責，信用社主任為全社案件防范和查處的第一責任人，分管領導為第二責任人，各科室、分社負責人為第三責任人，同時各科室、分社負責人又為所在部門的第一責任人，實行案發部門領導責任追究制度。
二、開展內控制度專項清理工作
信用社將對現有各崗位職責、各業務操作環節的規章制度進行全面清理，對不全面以及不適應業務發展需要的規章制度要進行完善、修訂和補充，保證操作風險的可控制性，該項清理工作由財務稽核科牽頭，其他各職能科室配合；同時要依據銀監會下發的《商業銀行內部控制評價試行辦法》逐項逐條進行全面清理，對無規章制度的業務操作，要立即責成相關部門制度規范完善的操作規程和制度，杜絕風險控制“斷層”和“盲區”。上述工作必須在7月底完成。其中10個工作日清理信貸管理崗內控制度，20個工作日清理一線業務操作內控制度，15個工作日清理其他部門崗位內控制度（辦公室、資金組織科、資保科），7個工作日清理內部審計部門崗位內控制度，5個工作日清理保衛部門內控制度。對新制定和修改完善后的內控制度交由各崗位人員進行討論，對討論后的規章制度統一匯編印制裝訂成冊，同時加強全員對內控制度的學習貫徹，每年開展一次全員內部控制制度知識測試。
三、開展操作風險防范的專項自查
根據上級要求，信用社將加大對案件易發崗位和部門的專項稽核檢查力度和頻度，實施全面稽核和專項稽核相結合的稽核方式，對違規違制行為加大處理力度，切實改變制度只是寫在紙上、掛在墻上、說在嘴上，未落實在行動上的現象。操作風險防范自查的主要內容有：信貸資產管理，抵債資產的管理經營、業務授權授信、電子聯行資金管理、會計結算管理、賬戶開立銷戶管理、計算機操作系統管理、內部審計等等，檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業務領導域、崗位和操作環節，各項業務是否制定了詳細的操作規程，各項制度是否得到有效的實施貫徹。一是稽核部門除做好對上述內容的檢查外，還將按計劃分步驟開展7個方面的專項稽核檢查：個人住房按揭借貸專項檢查、汽車按揭借貸專項檢查、抵貸資產經營管理專項檢查、表外科目專項檢查、檔案管理專項檢查、各崗位人員交接專項檢查、銀企、銀客、銀銀適時對賬制度執行專項。專項稽核檢查工作要在10月底前完成。二是保衛部門要建立對重崗人員和敏感環節人員的股票買賣等行為內部報告制，其次是設定本次案件專項治理排查表，對全員是否有參與“黃、賭、毒”活動以及有經商辦企業、從事未報告股票買賣法動、不正當交友、不良行為等問題和現象的進行排查，排查工作要在5月份完成。
四、突出內部審計稽核職能作用
一是信用社將賦予稽核科對信用社各業務操作環節、各崗位履行職責等進行全面的稽核審計監督的權力，實行直接對法人代表負責，獨立行使稽核審計監督職責，按照今年財務會計工作安排意見開展有關稽核工作。二是為增強稽核部門的權威性和獨立性，信用社領導層保證稽核審計報告中指出的內部控制的缺失得到及時糾正整改。稽核審計部門對違規違制行為可按規定直接進行處理，凡稽核部門發出的整改報告，各科室、分社必須不折不扣的進行整改。三是建立稽核審計責任追究制度，對應當發現而未發現的案件或差錯等，將追究稽核人員責任。四是要充分發揮全員參與監督的作用，實行發現內控制度漏洞或存在重大缺陷獎勵制度，鼓勵員工揭發案件，堅決杜絕違規現象發生。對發現內部控制度的漏洞的員工要給予獎勵。
各科室分社要高度重視本次案件專項治理活動的重要意義，加強內部管理控制制度的學習和執行力度，嚴格執行各類規章制度，信用社將按有關規定對違規行為做到處理到位，責任追究到位、問題整改到位。
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